银行卡限制增多，故意刁难还是另有原因？
时间：2021-07-21 点击：11557 来源：www.posv.cn 作者：盛付通POS机办理服务中心
不知你是否收到过“，价格低廉，欲购从速……”等等类似短信，或者在浏览网页的视乎跳出弹窗显示、银行卡、网银盾等产品，当你看到这些时是否有意识到这属于非法行为。
自公安部开展“断卡行动”以来，小编经常能够看到网络上有人吐槽说：这个断卡行动一出，普通人想办张银行卡也太难了，除了需要身份证和自己实名认证的手机号，如果不是本地户口，还需要提供工作证明、社保证明、暂住证或者租房合同等，来来回回跑几次银行才能下卡。
为什么办理银行卡限制这么多？其实背后的原因还是为了大家好。
在“断卡行动”开始之前，市面上收购、倒卖银行卡的黄牛活动猖獗，明明是免费办理的银行卡，他们却以数百元的价格收购，目的何在？这些银行卡将用于哪些用途？出售银行卡的人将备付哪些法律责任？
这些收购银行卡的一般都是不法分子，利用大量银行账户来进行一下事项：
1、转移和提取电信诈骗获得的赃款；
2、帮助贪污受贿人员大量洗白贪污款；
3、利用各种名义把公司账户的钱转入这些银行账户，然后快速取出到私人账户，从而在公司账目上虚构多项支出，实现逃避税款的目的。
倒卖的银行卡除了被不法分子用于诈骗、洗钱、逃税之外，还可能被用于机构躲避内幕交易、隐匿财产、网店刷单等非法行为，后患无穷。
根据《银行卡业务管理办法》规定：“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。”《中华人民共和国刑法》第177条之1规定：“非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明领信用卡的；出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明领信用卡的，依法追究刑事责任”。罪名一旦成立，最高可处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。
小编提示：国内银行卡属于实名办理，卡内存储了许多个人信息，如果一时贪小便宜出售或者出租、出借自己实名的银行卡，极可能被不法分子用来从事非法活动，扰乱社会正常秩序。一旦银行卡出现相关违法问题，公安机关都会追溯到核心账户，导致个人信用受损，甚至承担连带法律责任。
